انواع حساب معاملاتی کپیتال اکستند: تفاوت ECN و استاندارد

انتخاب بروکر فقط قدم اول است؛ قدم مهم تر، انتخاب حساب معاملاتی است که با استراتژی شما همخوانی داشته باشد. کپیتال اکستند (CapitalXtend) با درک نیازهای متفاوت معامله گران، انواع حسای معاملاتی را ارائه میدهد. هدف این مقاله چارت ایران، کالبدشکافی این حساب هاست تا شما بتوانید با چشم باز و بر اساس اهداف معاملاتی خودتان، بهترین گزینه را انتخاب کنید. بیایید با هم ببینیم کدام حساب، کلید موفقیت شما در این بروکر خواهد بود.

انواع حساب معاملاتی کپیتال اکستند

حساب استاندارد ( Standard ): نقطه شروعی برای همه

اگر به تازگی وارد دنیای ترید شده اید یا استراتژی معاملاتی شما پیچیدگی خاصی ندارد، حساب استاندارد میتواند بهترین دوست شما باشد. این حساب طوری طراحی شده که بدون درگیر شدن با محاسبات پیچیده کمیسیون، بتوانید روی تحلیل و انجام معاملات خود تمرکز کنید. افراد زیر می توانند از حساب زیر استفاده کنند:

تریدرهای تازه کار که میخواهند با محیط واقعی بازار آشنا شوند.

معامله گرانی که معاملات بلند مدت تری دارند (Swing Traders) و تعداد معاملاتشان در روز زیاد نیست.

کسانی که ترجیح میدهند هزینه معاملاتشان فقط در اسپرد خلاصه شود و درگیر پرداخت کمیسیون جداگانه نشوند.

مثال: فرض کنید شما یک تحلیلگر تکنیکال هستید و بر اساس تحلیل هفتگی خود، تصمیم به خرید جفت ارز EUR/USD میگیرید و قصد دارید این معامله را برای چند روز یا حتی چند هفته باز نگه دارید. در این حالت، چند پیپ اسپرد بالاتر در حساب استاندارد تاثیر چندانی بر سود نهایی شما نخواهد داشت، اما سادگی و عدم وجود کمیسیون، مدیریت معامله را برای شما بسیار راحت تر میکند.

حساب ECN : انتخاب حرفه ای ها و اسکلپرها

وقتی صحبت از سرعت و دقت در معاملات میشود، حساب های ECN (Electronic Communication Network) حرف اول را میزنند. در این نوع حساب، سفارش شما مستقیما به شبکه ای از ارائه دهندگان نقدینگی (بانک ها و موسسات مالی بزرگ) ارسال میشود. نتیجه؟ اسپرد های بسیار پایین، تقریبا نزدیک به صفر، و سرعت اجرای سفارش فوق العاده. البته این مزایا هزینه ای هم دارد: پرداخت کمیسیون به ازای هر لات معامله. این حساب برای افراد زیر مناسب است:

اسکلپرها (Scalpers) که در طول روز ده ها یا صدها معامله کوتاه مدت انجام میدهند و سودشان از حرکات کوچک قیمت است.

تریدرهای الگوریتمیک که از ربات های معامله گر (Expert Advisors) استفاده میکنند و سرعت اجرای دستور برایشان حیاتی است.

معامله گران روزانه (Day Traders) که به دنبال کمترین هزینه ممکن برای ورود و خروج سریع از معاملات هستند.

مثال: یک اسکلپر را تصور کنید که هدفش کسب سود ۵ پیپی از هر معامله روی جفت ارز GBP/JPY است. اگر او از حساب استاندارد با اسپرد ۲ پیپ استفاده کند، ۴۰ درصد از سود بالقوه او صرفا برای پوشش اسپرد از بین میرود (۲ پیپ از ۵ پیپ). اما در حساب ECN با اسپرد ۰.۲ پیپ و پرداخت کمیسیون، هزینه کل معامله به مراتب کمتر خواهد بود و بخش بسیار بیشتری از آن ۵ پیپ به عنوان سود خالص در حساب او باقی می ماند.

به نقل از وبسایت معتبر Investopedia :

حساب های ECN به دلیل شفافیت، اسپردهای پایین تر و اجرای سریعتر معاملات، اغلب توسط معامله گران فعال و حرفه ای ترجیح داده می شوند.

حساب های ECN به دلیل شفافیت، اسپردهای پایین تر و اجرای سریعتر معاملات، اغلب توسط معامله گران فعال و حرفه ای ترجیح داده می شوند.

حساب PRO ECN : ترکیبی از سرعت و مزایا

این حساب در واقع نسخه ارتقا یافته حساب ECN است و برای معامله گرانی طراحی شده که حجم معاملات بالاتری دارند و به دنبال بهینه ترین شرایط ممکن هستند. حساب PRO ECN تمام مزایای یک حساب ECN واقعی را دارد، اما اغلب با شرایط کمی بهتر مانند کمیسیون پایین تر یا دسترسی به ابزارهای ویژه ارائه میشود. چه افرادی از این حساب استفاده کنند:

تریدرهای حرفه ای و با تجربه که حجم معاملات ماهانه بالایی دارند.

مدیران حساب که سرمایه های بزرگی را مدیریت می کنند.

معامله گرانی که به دنبال نهایت سرعت و کمترین هزینه ممکن در معاملات خود هستند.

حساب پلاتینیوم ( Platinum )

حساب پلاتینیوم، همانطور که از نامش پیداست، برای مشتریان VIP و معامله گرانی با حجم سرمایه بسیار بالا طراحی شده است. این حساب نه تنها بهترین شرایط معاملاتی (اسپرد و کمیسیون) را ارائه میدهد، بلکه شامل خدمات ویژه ای مانند مدیر حساب شخصی، تحلیل های اختصاصی و اولویت در پشتیبانی میشود. این حساب معمولا نیاز به حداقل سپرده اولیه بسیار بالاتری دارد. برای چه کسی مناسب است:

سرمایه گذاران بزرگ و موسسات مالی.

معامله گران فوق حرفه ای که ترید شغل تمام وقت آنهاست و با حجم های بسیار بالا کار میکنند.

جدول مقایسه ای حساب های کپیتال اکستند

برای درک بهتر تفاوت ها، بیایید نگاهی به این جدول مقایسه ای بیندازیم:

توجه:

نکات طلایی برای انتخاب حساب معاملاتی

بسیاری از تریدرهای تازه کار، انتخاب حساب را فقط به مقایسه اسپرد و کمیسیون محدود میکنند. در حالی که این دو فاکتور بسیار مهم هستند، اما همه ماجرا نیستند. یک معامله گر حرفه ای میداند که جزئیات دیگری هم وجود دارند که میتوانند به شدت روی نتیجه نهایی معاملات و حتی پایداری روانی او تاثیر بگذارند. بیایید این نکات کلیدی را با هم مرور کنیم.

۱. مدل اجرا (Execution Model): STP یا ECN ؟

این شاید فنی ترین اما یکی از مهم ترین نکات باشد. بروکرها به دو روش اصلی سفارشات شما را اجرا میکنند:

STP (Straight خرید بک لینک و رپورتاژ Through Processing) : در این مدل، بروکر سفارش شما را به ارائه دهندگان نقدینگی خود (چند بانک یا موسسه مالی) ارسال میکند. بروکر معمولا یک مارکاپ (افزایش جزئی) روی اسپرد اعمال میکند که منبع درآمد اوست. حساب استاندارد معمولا از این مدل استفاده میکند.

ECN (Electronic Communication Network) : اینجا داستان متفاوت است. سفارش شما مستقیما وارد یک شبکه الکترونیکی میشود که در آن سفارشات خرید و فروش تمام شرکت کنندگان (بانک ها، موسسات و حتی دیگر تریدرها) با هم رقابت میکنند. این رقابت باعث ایجاد بهترین قیمت ممکن (اسپرد بسیار پایین) میشود. بروکر درآمد خود را از کمیسیون ثابت دریافت میکند نه از اسپرد.

چرا این نکته مهم است؟ حساب های ECN شفافیت بیشتری دارند چون شما مستقیما به بازار متصل میشوید. همچنین به دلیل عدم وجود “میز معاملاتی” یا Dealing Desk در سمت بروکر، احتمال تضاد منافع (Conflict of Interest) بین شما و بروکر به حداقل میرسد.

۲. لغزش قیمت یا اسلیپیج ( Slippage )

اسلیپیج به تفاوت بین قیمتی که شما روی آن کلیک میکنید و قیمتی که سفارش شما در آن اجرا میشود، گفته میشود. این اتفاق معمولا در زمان نوسانات شدید بازار (مانند هنگام انتشار اخبار مهم) رخ میدهد.

مثال: شما قصد دارید EUR/USD را در قیمت ۱.۰۷۵۰ بخرید. روی دکمه خرید کلیک میکنید اما به دلیل سرعت بالای تغییرات قیمت، سفارش شما در ۱.۰۷۵۱ اجرا میشود. این ۱ پیپ، اسلیپیج منفی است. البته اسلیپیج میتواند مثبت هم باشد (سفارش در قیمت بهتری اجرا شود).

نکته کلیدی: کیفیت زیرساخت های بروکر و مدل اجرای حساب، تاثیر مستقیمی بر میزان اسلیپیج دارد. حساب های ECN به دلیل سرعت بالا و دسترسی به نقدینگی عمیق، معمولا اسلیپیج کمتری را تجربه میکنند. قبل از انتخاب حساب، در مورد سیاست های بروکر در قبال اسلیپیج تحقیق کنید.

۳. سواپ یا بهره شبانه ( Swap/Rollover )

اگر اهل معاملات بلند مدت (Swing Trading) هستید و پوزیشن های خود را بیش از یک روز باز نگه میدارید، سواپ یکی از مهم ترین هزینه های شما خواهد بود. سواپ هزینه ای است که به ازای باز نگه داشتن معامله از یک روز به روز دیگر، به شما پرداخت یا از شما کسر میشود. این هزینه بر اساس تفاوت نرخ بهره ارزهای موجود در یک جفت ارز محاسبه میشود.

نکته کلیدی: مقدار سواپ برای معاملات خرید (Long) و فروش (Short) متفاوت است و میتواند مثبت (به نفع شما) یا منفی (به ضرر شما) باشد. برخی بروکرها “حساب های اسلامی” یا “Swap-Free” ارائه میدهند که در آنها به جای سواپ، یک هزینه ثابت مدیریتی (Admin Fee) برای معاملاتی که بیش از چند روز باز میمانند، دریافت میشود. اگر استراتژی شما شامل باز نگه داشتن معاملات برای مدت طولانی است، حتما نرخ های سواپ یا شرایط حساب های اسلامی را در بروکر کپیتال اکستند به دقت مقایسه کنید.

به گفته وبسایت BabyPips :

که یکی از مراجع اصلی آموزش فارکس است: «برای یک معامله گر بلند مدت، هزینه های سواپ میتواند در طول زمان انباشته شده و بخش قابل توجهی از سود را از بین ببرد یا حتی یک معامله سودده را به یک معامله زیان ده تبدیل کند.

که یکی از مراجع اصلی آموزش فارکس است: «برای یک معامله گر بلند مدت، هزینه های سواپ میتواند در طول زمان انباشته شده و بخش قابل توجهی از سود را از بین ببرد یا حتی یک معامله سودده را به یک معامله زیان ده تبدیل کند.

۴. سطح استاپ اوت ( Stop Out Level )

سطح استاپ اوت درصدی از مارجین است که اگر موجودی حساب شما به آن سطح برسد، بروکر به صورت خودکار زیان ده ترین معاملات شما را میبندد تا از منفی شدن حساب شما جلوگیری کند. برای مثال، اگر سطح استاپ اوت ۵۰٪ باشد، زمانی که سطح مارجین شما (Margin Level) به ۵۰٪ برسد، معاملات شما بسته خواهند شد.

چرا این نکته مهم است؟ یک سطح استاپ اوت بالاتر (مثلا ۸۰٪) یعنی بروکر زودتر معاملات شما را میبندد و فضای کمتری برای تحمل نوسانات بازار به شما میدهد. یک سطح استاپ اوت پایین تر (مثلا ۲۰٪) به شما اجازه میدهد در برابر دراودان (افت سرمایه موقت) مقاومت بیشتری نشان دهید، اما ریسک از دست دادن بخش بزرگتری از سرمایه را نیز افزایش میدهد.

نکته کلیدی: این ویژگی در انواع حساب های مختلف میتواند متفاوت باشد. استراتژی خود را در نظر بگیرید. اگر اهل معاملات پر ریسک با لوریج بالا هستید، سطح استاپ اوت برای شما یک فاکتور حیاتی است.

با درنظر گرفتن این چهار نکته کلیدی در کنار اسپرد و کمیسیون، شما دیگر یک انتخاب سطحی انجام نمی دهید، بلکه یک تصمیم گیری کاملا حرفه ای و آگاهانه خواهید داشت که با تمام جنبه های استراتژی معاملاتی شما همسو است.

نتیجه گیری

انتخاب انواع ساب معاملاتی در کپیتال اکستند به استراتژی شما بستگی دارد. اگر یک تریدر تازه‌کار یا بلندمدتی هستید، سادگی حساب استاندارد بهترین گزینه برای تمرکز روی تحلیل است. اما اگر یک اسکلپر، معامله‌ گر روزانه یا کاربر ربات‌های معاملاتی هستید، سرعت و هزینه‌ های پایین حساب‌ های ECN و PRO ECN برای سودآوری شما حیاتی است. درنهایت، معامله‌ گران با حجم سرمایه بسیار بالا می‌توانند از خدمات ویژه حساب پلاتینیوم بهره‌مند شوند. سبک خود را بشناسید و ابزار مناسب آن را انتخاب کنید تا شانس موفقیت خود را به حداکثر برسانید.

سوالات متداول

۱. آیا میتوانم بعدا نوع حسابم را تغییر دهم؟

بله، اکثر بروکرها از جمله کپیتال اکستند این امکان را فراهم میکنند. شما میتوانید از طریق پنل کاربری خود درخواست تغییر نوع حساب را ثبت کنید یا یک حساب جدید با نوع متفاوت افتتاح نمایید.

۲. کدام حساب برای معاملات طلا بهتر است؟

برای اسکلپ یا معاملات کوتاه مدت روی طلا، حساب ECN به دلیل اسپرد پایین تر مناسب تر است. اما اگر قصد سرمایه گذاری یا معاملات بلند مدت روی طلا را دارید، حساب استاندارد نیز میتواند گزینه خوبی باشد.

۳. تفاوت اصلی هزینه در حساب استاندارد و ECN چیست؟

در حساب استاندارد، هزینه شما فقط اسپرد است (اختلاف قیمت خرید و فروش). در حساب ECN، اسپرد بسیار کم است اما شما علاوه بر آن، مبلغ ثابتی به عنوان کمیسیون به ازای هر حجم معامله پرداخت میکنید.

۴. آیا برای استفاده از ربات های معامله گر ( EA ) حتما باید حساب ECN داشته باشم؟

خیر، الزامی نیست اما به شدت توصیه میشود. ربات ها برای سودآوری به اجرای سریع دستورات و هزینه های معاملاتی پایین نیاز دارند که هر دو از ویژگی های اصلی حساب های ECN هستند.

ریبیت HYCM چیست؟ | چطور بخشی از اسپرد و کمیسیون را پس بگیریم؟

انواع حساب بروکر HYCM؟ راهنمای انتخاب حساب اچ وای سی ام!

ثبت نام در بروکر HYCM: راهنمای گام به گام ورود به اچ وای سی ام

دیدگاه‌ خود را بنویسید لغو پاسخ

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

Name*

Email*

وبگاه

ذخیره نام، ایمیل و وبسایت من در مرورگر برای زمانی که دوباره دیدگاهی می‌نویسم.

Δ document.getElementById( “ak_js_1” ).setAttribute( “value”, ( new Date() ).getTime() );